Con el objetivo de combatir la creciente ola de ciberestafas y desarticular las redes no autorizadas de apuestas en linea, el Banco Central de la Republica Argentina (BCRA) aprobo una serie de regulaciones severas que impactaran directamente en el funcionamiento diario de los bancos y de las billeteras virtuales que operan en el mercado local.
La nueva normativa establece que las entidades financieras deberan aplicar algoritmos de analisis de comportamiento predictivo antes de acreditar transferencias inmediatas que resulten sospechosas o que no coincidan con el perfil transaccional habitual del cliente. En caso de detectarse incongruencias, los fondos podran ser retenidos por un plazo preventivo de hasta 24 horas mientras se verifica la legitimidad de la operacion mediante validaciones biometricas adicionales.
Ademas, el BCRA intensifico los requerimientos de identificacion sobre las cuentas recaudadoras utilizadas por plataformas de juego clandestino, obligando a las fintechs a reportar de manera automatica aquellos perfiles de usuarios que registren volumenes atomizados de dinero provenientes de multiples origenes en lapsos reducidos de tiempo.
Si bien las asociaciones de consumidores y las camaras de ciberseguridad apoyaron la medida por considerarla indispensable para proteger a los sectores mas vulnerables, desde el sector fintech expresaron preocupacion por las posibles demoras que las trabas operativas podrian ocasionar en los usuarios comunes. ¿Lograran estos mayores controles bancarios erradicar el fraude digital sin resentir la fluidez de los pagos electronicos?